投資理財, 風險管理

2023年投資展望｜3個絕對不能錯過的資產配置策略！

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2022年在投資市場，是歷經風波的一年。在全球股市、匯市、債市、房市劇烈震盪中，你的資產是增值的？還是貶值的？在物價上漲、通貨膨脹的環境中，你的財富是上漲的？還是縮水了？想要財富成長，需要購買會增值的資產（如股票、債券、房地產等），而資產配置是影響財富的重要因素。資產配置是指將投資資產分配到不同的資產類別的過程，目的是在控管投資風險之下，同時獲得較高的投資回報。展望2023年，投資市場有哪些機會？今年有哪些種類的資產值得關注、可以擇時進場配置？
遺產稅, 贈與稅, 傳承節稅

父母出錢幫子女買房子，被國稅局追贈與稅？3招教你免稅贈與現金

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Johnny Fu 在去年110年結婚，婚禮之前，傅爸爸出錢幫他買房，當作送給新人的新居。不料傅爸爸今年接到一封國稅局寄來的補稅通知書，竟然要補繳稅金18萬元！現今社會詐騙猖獗，傅爸爸原本以為是假的通知書，不想理它。但是 Johnny 覺得不對勁，想要找到專業顧問諮詢，透過朋友介紹找到我，於是很緊張地打電話給我求助。
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物價變貴、荷包縮水！你一定要知道的3種抗通膨資產

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你有沒有發現最近物價上漲了不少？你有沒有感覺到金錢的購買力越來越差了？你有沒有發現你的1000元大鈔，一下子就花完了。以上都是通貨膨漲下你會遭遇到的問題。在這個萬物齊漲、薪水不漲的年代，物價膨脹、貨幣貶值，其實對我們的財富會造成很大的影響。我們該學會如何去選擇一些抗通膨的理財工具。
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領到五倍券怎麼花？給兒童的3大重點理財觀念

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爸媽該不該幫孩子管錢？理財觀念需要從小開始培養，剛好領五倍券遇到的小小事件開啟跟兒子討論理財觀念的契機。我認為一開始就讓孩子自己管理紅包錢、五倍券這種「意外之財」是一個很好的起點，父母不用干涉太多或想「控制」孩子的消費習慣。反之，站在孩子立場「同理」，並且適時給予正確的理財觀念，更能提早讓孩子累積自己的財務管理實力。
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「要補財庫，先補財商」擺脫月光族的第1堂理財課

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很多人為了求財運宮廟拜神補財庫，不知你是否也曾經這樣做過？做了之後你的財運真的有變強嗎？你的荷包真的有變大嗎？其實，要補財庫最實際有效的方法，就是學習財商（財務智商）。在投資理財的世界裡，投資自己學習財商，是絕對穩賺不賠的。當你擁有釣竿之後，何愁沒有魚吃？
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新冠肺炎經濟出現問題？別怕，3招提升「財務免疫力」

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俗稱武漢肺炎的新型冠狀病毒肆虐全球，提升身體免疫力很重要，隨著疫情帶來的經濟衝擊，你的財務也有免疫力嗎？在同一架飛機上，有人會被病毒傳染，有人健康無事，這是「身體的免疫力」。工廠停工、公司歇業、封城隔離，有人一星期就經濟拮据，有人收入不受影響，這是「財務的免疫力」。
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獨立財務顧問是什麼？3個你需要IFA獨立顧問的原因

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你想要財務自由、一輩子不為財富擔憂嗎？那你一定要認識 IFA 獨立財務顧問能夠為你帶來的價值。閱讀本文前，邀請你靜下心來，誠實地回答以下三個問題：你有在投資理財嗎？你對你的投資理財結果滿意嗎在投資理財路上，你想要有更多元、更滿意的選擇嗎？
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想要變有錢？先有「富腦袋」。盤點窮人和富人常見的5大不同思維模式

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什麼是「富腦袋」？你相信富人和窮人的行為模式是迥然不同的嗎？你知道阻礙你財富順利成長的關鍵因素是什麼嗎？你了解只要去除限制性思維，你的理財結果就會大躍進嗎？這篇文章來聊聊，我們 IFA獨立財務顧問團隊，在過去20多年來，觀察到的富人和窮人的行為模式。
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文章許願池，有什麼您想知道的全球財務議題，歡迎底下留言迴響

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財富裸泳時代來臨，全球追稅令CRS實務如何因應？鮭魚返鄉，是死是活？境外資金匯回專法，利弊分析後，您的最佳選擇？請來信留言迴響，把您最想看到的前3名類型文章標題貼上，我們會依照網友們的迴響，決定優先撰稿出版之文章順序。