理財諮詢
當財務上有疑問或需要方向時，專業的理財諮詢能提供清晰的指引。無論是收支管理、資產配置，還是如何開始投資，我們都會依照您的生活階段與需求，提供最合適的建議。這不只是理財問題的解答，更是幫助您逐步建立安心、可行的財務計畫。
哪些族群適合節稅規劃？
高收入、高資產族群、或財富要傳承的人，都需要節稅，如醫師、公司主管、企業主、高齡父母。善用投資配置，將「應稅資產」轉換為「免稅資產」，能大幅降低所得稅、贈與稅、遺產稅、房地合一稅。
合法節稅，能省一塊是一塊
節稅不是逃稅，而是聰明運用法律給的空間。從稅負分析、妥善規劃資產，到投資配置調整，合法節稅能減少不必要的稅務負擔，把更多資源留給自己與家人。
財產贈與、買賣、繼承要注意
資產移轉不只是家庭安排，也和稅務息息相關。像是贈與要注意免稅額度、買賣要留存文件，繼承更涉及遺產稅。提早規劃、善用工具，才能避免額外稅負與爭議。
我們的建議
- 盤點收入資產
- 務必提早規劃
- 善用免稅額度
- 尋求專業協助
釐清需求從「理財諮詢顧問」開始，讓專業財務顧問幫您找到方向
愛發財富的理財服務項目包含：
- 財富傳承諮詢、節稅諮詢、信託諮詢、免稅身分取得諮詢、私人銀行開戶諮詢。
- 退休財務諮詢、教育基金諮詢、高效儲蓄增值、打造被動收入、不動產買賣諮詢。
- 財務健檢、風險評量、需求分析、保單分析、資產配置。
理財規劃服務
財富管理規劃
$30,000
/
件
- 針對個人或家庭
- 提供全方位的財富管理規劃
- 連續3年，每年提供一份完整分析及執行建議書
高資產首選
節稅規劃
$50,000
/
每件最低收費
- 遺產稅 / 贈與稅節稅規劃
- 高所得稅節稅規劃
- 房地合一稅節稅規劃
- 以節稅金額之10%收取
財產信託規劃
$30,000
/
每件最低收費
- 依專案內容報價
高資產首選
全球稅務規劃
$50,000
/
每件最低收費
- 依專案內容報價
常見問題 QA
不一定！規劃不當很有可能被追繳贈與稅、遺產稅、或基本所得稅。須注意實質課稅原則，才能真正發揮節稅效果。
在台灣，當所得稅率進入30%-40%級距時，建議檢視資產配置，將部分資金轉入不配息基金或保險，分散稅務壓力，避免單一收入來源稅負過高。
高資產族群收入來源多元，須特別留意租金、股利與海外所得。提前規劃贈與和信託，並搭配專業理財顧問、會計師協助，才能兼顧稅務效率與家庭和諧。
每人每年有244萬元的贈與免稅額度，可分批移轉財產；繼承則涉及遺產稅與受益人安排。務必留意時程、金額與文件保存，才能避免爭議與額外稅負。