財務健檢
就像健康檢查能了解身體狀況一樣，財務健檢幫助您掌握收支狀況、資產分布、負債壓力、現金流向、保險規劃、與稅務風險。透過全面檢視，及早發現可能的問題與缺口，避免日後陷入財務困境。財務顧問會依您的需求給予實用建議，協助您建立更穩定、健康的財務基礎。
退休規劃越早開始越好
越早開始，越能善用時間的力量。退休規劃不是遙不可及的夢，而是一步步累積的成果。提早規劃，就能讓未來的自己過得更安心自在，不必為金錢煩惱。
富有人士也需要退休規劃
再多財富，如果沒有規劃，也可能面臨資金斷層。富有人士、企業二代，甚至高薪族群，都需要退休規劃，讓資產能長久守護生活品質，而不是隨時間消耗殆盡。
退休後的金流和花費，你準備好了嗎？
退休不是沒有花費，反而可能需要更多醫療、生活支出。你是否算過，退休後每月需要多少生活費？專業理財顧問能幫助你建立清晰的金流規劃，讓退休生活更穩健。
我們的建議
- 明確列出退休目標
- 穩健分散資產配置
- 評估醫療與長壽風險
- 定期檢視退休進度
釐清需求從「理財諮詢顧問」開始，讓專業財務顧問幫您找到方向
愛發財富的理財服務項目包含：
- 財富傳承諮詢、節稅諮詢、信託諮詢、免稅身分取得諮詢、私人銀行開戶諮詢。
- 退休財務諮詢、教育基金諮詢、高效儲蓄增值、打造被動收入、不動產買賣諮詢。
- 財務健檢、風險評量、需求分析、保單分析、資產配置。
理財規劃服務
財富管理規劃
$30,000
/
件
- 針對個人或家庭
- 提供全方位的財富管理規劃
- 連續3年，每年提供一份完整分析及執行建議書
高資產首選
節稅規劃
$50,000
/
每件最低收費
- 遺產稅 / 贈與稅節稅規劃
- 高所得稅節稅規劃
- 房地合一稅節稅規劃
- 以節稅金額之10%收取
財產信託規劃
$30,000
/
每件最低收費
- 依專案內容報價
高資產首選
全球稅務規劃
$50,000
/
每件最低收費
- 依專案內容報價
常見問題 QA
第一步是釐清「退休後想過什麼樣的生活」，並估算所需的金額。接著再由專頁理財顧問協助設計適合的儲蓄與投資策略。
就算收入有限，也能從小額開始，重點是建立習慣。理財顧問能協助你從「先存後花」做起，逐步累積，時間與複利就是最好的助力。
依照國發會統計，台灣平均壽命已超過80歲。一般建議至少準備「15到20年的生活費」，再加上醫療支出的考量，才能比較安心。
退休規劃不是追求一夕致富，而是穩健累積。保持耐心、持續檢視與調整，讓資產與生活步調一致，才是真正的安心退休之道。