- 繼承 贈與 節稅 退休 理財
- 國際 IFA 獨立財務顧問
繼承 贈與 節稅 退休 理財
高資產家庭的常見挑戰
醫師、企業主未申報的現金收入、海外所得，如何在隱藏資產、及申報所得稅之間取得平衡？如何降低稅務風險？
一代和二代的價值觀、理財習慣和對財富分配的看法可能存在分歧，若無妥善溝通和規劃，可能造成家族衝突、子女爭產。
科技業主管的資產傾向集中在股票投資部位；醫師、企業主、富人大部分資金偏好購置不動產。資產過於集中在某一類別，不利於稅務安排、財產分配、資金流動性。
稅務、通膨、風險，是否會蠶食資產價值？如何建立資產防火牆，避免稅務、債務、婚姻風險？
雙重國籍、跨國稅制與法律差異，若無妥善規劃，收入或資產恐遭雙重課稅，財富傳承需要依照國籍身份來設計規劃。
能不能提早退休？怎麼退休才安心？擔心二代接班，不善管理造成家產被拜光？家族的價值觀能否延續？
我們的核心理念
愛延續，富長存：是陪伴家族走過世代交替的承諾
透過專業分析與長線規劃，讓財富不僅守護當下，更成為世代相傳的禮物
- 如何讓財富持續守護三代？
- 如何避免家人因繼承問題而分裂？
- 如何在退休、傳承、節稅之間找到最佳方案？
- 愛延續，富長存，為家族未來寫下最美的篇章
專業資格與信任保障
我們具備豐富的
高資產家庭服務經驗
我們擁有 IFA 國際獨立財務顧問證照，不隸屬於任何金融機構，提供量身打造的財務規劃方案，為客戶提供最客觀、中立的建議。唯有真誠與專業，才能守護家族的長遠幸福。
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顧客滿意度
高資產家庭的常見挑戰
真實故事，務實面對
- 台商老闆的傳承
- 科技新貴的抉擇
- 醫美醫師的守護
68歲的台商女老闆，在泰國打拼30年，累積了龐大資產。三個兒子在公司裡互相競爭，私下也為財產爭執。她早在年輕時提早投資東南亞房地產，如今也明白，若沒有妥善的傳承規劃，再大的財富也可能毀於爭產。透過理財顧問，她建立了完善的家族信託與傳承架構，讓孩子們理解「這份財富不只是金錢，而是母親的愛」。
家族信託設計
企業接班與股權規劃
跨國稅務規劃
慈善信託／家族基金
家庭會議制度建立
46歲的新竹科技新貴，與妻子累積了超過三千萬資產。工作壓力與憂鬱症讓他思考退休，但心中仍想繼續拚搏。妻子希望他多陪伴孩子，因為真正的財富包含健康與親情。透過理財顧問，他們釐清資產規劃、教育基金與退休金安排，讓先生放心減壓，孩子也能感受到父母的陪伴。這不只是財務規劃，更是愛與責任的延續。
全方位資產配置
現金流管理與被動收入設計
高端醫療保障規劃
教育基金與子女信託
心靈與財務並重規劃
一對近50歲的醫美醫師夫妻，創業15年經營三家診所，事業有成，生活忙碌，卻少有理財規劃。過去嘗試股票與虛擬貨幣投資失利，如今雖然現金流足以支應退休，但想到兩個就讀大學的孩子未來將赴海外攻讀醫學碩士，夫妻開始意識到需要專業協助。他們尋求財務顧問，為教育金、退休生活與資產傳承做好規劃，讓努力一生的心血不僅保障自己，也能守護孩子的未來。
教育金專案規劃
資產配置與投資組合
退休生活現金流規劃
保險與風險管理
家族傳承與稅務規劃
給自己與家人一份安心的禮物
透過專業理財顧問，將愛化為制度
讓富足成為世代共享的祝福
誠信、專業、客觀、保密
高資產家庭 常見問題 QA
財富再多，若沒有規劃，可能被稅務、風險或爭產消耗。理財是讓資產安全、長久並能安心傳承的關鍵。
可透過信託、遺囑與家族協議，清楚規劃資產分配，兼顧公平與情感，讓「愛延續，富長存」。
需要精算生活所需，並建立穩健投資與現金流機制，避免因醫療或長壽而造成資金不足。
若未提早規劃，可能繳納高額遺產稅。透過贈與、保險或信託設計，可大幅減輕稅務壓力。
根據需求目的，兼顧不同國家的稅制與法律，進行境外股票、債券、保險、不動產等多元資產的分配規劃。
可採分散配置，核心資產穩健保值，部分資金追求成長，達到穩健與機會並重的平衡。
有，因為透明溝通能避免誤解。建立制度化的家族會議，有助形成共識，維繫關係與財富。
專業顧問能客觀規劃資產、保障與傳承，讓家族不只守住財富，也能實現願景與價值。