理財諮詢
當財務上有疑問或需要方向時，專業的理財諮詢能提供清晰的指引。無論是收支管理、資產配置，還是如何開始投資，我們都會依照您的生活階段與需求，提供最合適的建議。這不只是理財問題的解答，更是幫助您逐步建立安心、可行的財務計畫。
財務健檢很必要
就像身體需要定期檢查一樣，財務狀況也需要「健檢」。財務健檢能幫助我們看清目前的現金流狀況，找出隱藏的風險與缺口。提早發現問題，就能提早調整，避免日後陷入財務危機，讓人生更安心。
財務健檢看什麼？
財務健檢不只檢視存款多少，還會從收支狀況、資產配置、負債壓力、現金流向、保險保障、到稅務檢視等面向，做出全面檢查。透過財務顧問的專業協助，可以知道哪些地方需要調整，哪些部分已經很穩健，讓財務規劃更有方向。
打造好財務體質
想讓財務更健康，重點在於「了解現況」並「持續調整」。透過財務健檢，你會更清楚自己的收支平衡、風險承擔能力，並學會如何優化資產配置、擁有健康現金流。財務顧問猶如健康教練，協助你的財務狀況持續穩定進步。
我們的建議
- 定期檢視收支狀況
- 建立適當保險保障
- 適時優化資產配置
- 控管債務避免壓力
- 提早規劃退休藍圖
釐清需求從「理財諮詢顧問」開始，讓專業財務顧問幫您找到方向
愛發財富的理財服務項目包含：
- 財富傳承諮詢、節稅諮詢、信託諮詢、免稅身分取得諮詢、私人銀行開戶諮詢。
- 退休財務諮詢、教育基金諮詢、高效儲蓄增值、打造被動收入、不動產買賣諮詢。
- 財務健檢、風險評量、需求分析、保單分析、資產配置。
諮詢顧問服務
首次顧問諮詢
Free
/
45 分鐘
- 中產、小資族退休規劃
- 個人、家庭理財諮詢
- 財務、保單健檢
- 國內、海外資產配置
- 高效儲蓄規劃
首次服務推薦
理財諮詢
$6,000
/
60 分鐘
- 私密安全的個人化理財諮詢
- 中產、高資產財務健檢
- 需求導向保單分析
- 資產配置調整優化
- 被動收入理財策略
- 不動產買賣稅務規劃
首次服務推薦
財務健檢
$3,000
/
60 分鐘
- 收入支出分析
- 資產負債分析
- 現金流向分析
- 財務目標設定
保單分析
$3,000
/
60 分鐘
- 合理保險規劃
- 各類保單健檢
- 全面性最佳保障
- 以 5 份為限，每多 1 份加收 $300
常見問題 QA
清楚記錄收入與支出，就能了解錢花在哪裡。這是累積資產最重要的基礎，因為唯有看見真實的金流，才能找出可以調整與省下來的部分。
能夠幫你創造財富、帶來現金流入的才算是好資產。一直會花掉你的錢、讓現金持續流出的，就不算資產而是負債了！必須調整資產配置來避免。
債務不是絕對的壞事，但若管理不當，會拖垮生活。透過債務重整、利率協商或分期規劃，可以減輕壓力，逐步回到穩定的財務狀態與生活步調。
退休不會自己準備好，越早規劃越安心。從小額、穩健的投資開始，利用時間累積複利效應，未來的自己會感謝現在的你。
人生有許多無法預測的風險，例如疾病、失業或意外。提前透過保險與緊急預備金來應對，能大幅降低風險帶來的衝擊，讓生活更有保障。