財務健檢
就像健康檢查能了解身體狀況一樣，財務健檢幫助您掌握收支狀況、資產分布、負債壓力、現金流向、保險規劃、與稅務風險。透過全面檢視，及早發現可能的問題與缺口，避免日後陷入財務困境。財務顧問會依您的需求給予實用建議，協助您建立更穩定、健康的財務基礎。
為什麼要找理財顧問？
理財就像航海，方向正確才能抵達目的地。自己摸索固然可行，但專業顧問能幫助你更快、更穩定地走在正確道路上，少走彎路、減少代價，並及早體驗複利帶來的驚人效果。
財務往往牽動情緒
金錢不只是一串數字，也牽動著我們的情緒與安全感。專業理財顧問的陪伴，能在你焦慮或迷惘時，給予專業分析與安定支持，幫助你更冷靜面對財務決策。
投資真的不簡單
閱讀投資書籍學習，書中提到的撇步看似容易，但真正落實卻常有新手看不見的隱藏風險。專業理財顧問不只是提供知識，更是陪你實踐計劃的夥伴，協助檢視風險，以務實經驗取代情緒決策，讓投資成為長期穩健的行動，而非一時衝動的選擇。
我們的建議
- 釐清自身財務狀況
- 訂定合理財務目標
- 制定可落實投資計劃
- 與顧問長期保持溝通
釐清需求從「理財諮詢顧問」開始，讓專業財務顧問幫您找到方向
愛發財富的理財服務項目包含：
- 財富傳承諮詢、節稅諮詢、信託諮詢、免稅身分取得諮詢、私人銀行開戶諮詢。
- 退休財務諮詢、教育基金諮詢、高效儲蓄增值、打造被動收入、不動產買賣諮詢。
- 財務健檢、風險評量、需求分析、保單分析、資產配置。
諮詢顧問服務
首次顧問諮詢
Free
/
45 分鐘
- 中產、小資族退休規劃
- 個人、家庭理財諮詢
- 財務、保單健檢
- 國內、海外資產配置
- 高效儲蓄規劃
首次服務推薦
理財諮詢
$6,000
/
60 分鐘
- 私密安全的個人化理財諮詢
- 中產、高資產財務健檢
- 需求導向保單分析
- 資產配置調整優化
- 被動收入理財策略
- 不動產買賣稅務規劃
首次服務推薦
財務健檢
$3,000
/
60 分鐘
- 收入支出分析
- 資產負債分析
- 現金流向分析
- 財務目標設定
保單分析
$3,000
/
60 分鐘
- 合理保險規劃
- 各類保單健檢
- 全面性最佳保障
- 以 5 份為限，每多 1 份加收 $300
常見問題 QA
當你感覺財務規劃無從下手、做決定總是猶豫不決，或覺得嘗試過很多方式卻效果有限時，專業理財顧問能幫助釐清方向，協助找到適合自己的解決方案。
非常適合。保險不只是「買了就好」，而是需要整合家庭收支、保障需求與退休規劃。顧問能幫你避開重複或不足的保障，協助保費發揮最大效益。
是的。雖然這些商品資訊很多，但真正的挑戰在於「組合與策略」。理財顧問能協助評估風險承受度、設定合理報酬目標，避免因情緒化交易或資訊不足而誤判。
房地產金額龐大、涉及貸款、稅務與未來現金流，是風險與機會並存的投資。理財顧問能從財務全貌協助分析，提醒潛在風險，避免只憑感覺做出重大決策。