財務健檢
就像健康檢查能了解身體狀況一樣，財務健檢幫助您掌握收支狀況、資產分布、負債壓力、現金流向、保險規劃、與稅務風險。透過全面檢視，及早發現可能的問題與缺口，避免日後陷入財務困境。財務顧問會依您的需求給予實用建議，協助您建立更穩定、健康的財務基礎。
投資理財不能等
現代生活通常壓力大，光靠薪水往往不夠應付未來的需要。投資理財不是有錢人才該做的事，已逐漸成為每個人都需要的生活基本功。只要開始規劃，即使小步慢走，也能為自己累積一份踏實的安全感。
別輸在通膨
每天買早餐、買生活用品，是不是覺得越來越貴？這就是通膨。錢如果只是放著不動，價值只會越來越低。及早開始穩健投資，即使每年只有4-6%的投資報酬率，長期下來，也能幫你守住辛苦賺來的錢，複利效應更能幫你完成退休規劃，替未來多準備一份安心。
退休要靠自己
台灣的貧富差距正在拉大，退休後的生活品質，更取決於你現在的選擇。沒有提早準備，老年的日子可能會很辛苦；但如果現在開始慢慢規劃，你就能替自己和家人留下一份從容，老後生活也能更自在。
我們的建議
- 養成記帳與存錢習慣
- 分散投資，降低風險
- 穩定累積，長期布局
- 提早準備，迎向退休
釐清需求從「理財諮詢顧問」開始，讓專業財務顧問幫您找到方向
愛發財富的理財服務項目包含：
- 財富傳承諮詢、節稅諮詢、信託諮詢、免稅身分取得諮詢、私人銀行開戶諮詢。
- 退休財務諮詢、教育基金諮詢、高效儲蓄增值、打造被動收入、不動產買賣諮詢。
- 財務健檢、風險評量、需求分析、保單分析、資產配置。
理財規劃服務
財富管理規劃
$30,000
/
件
- 針對個人或家庭
- 提供全方位的財富管理規劃
- 連續3年，每年提供一份完整分析及執行建議書
高資產首選
節稅規劃
$50,000
/
每件最低收費
- 遺產稅 / 贈與稅節稅規劃
- 高所得稅節稅規劃
- 房地合一稅節稅規劃
- 以節稅金額之10%收取
財產信託規劃
$30,000
/
每件最低收費
- 依專案內容報價
高資產首選
全球稅務規劃
$50,000
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每件最低收費
- 依專案內容報價
常見問題 QA
即使金額不大，存錢是培養自律與累積資本的起點。習慣一旦養成，未來有更多資源時，才能真正放大效果。
銀行利率往往追不上通膨，長期只存銀行會讓資產縮水。透過穩健型投資，才能讓錢維持甚至增加購買力。
愈早開始愈好，最好在20歲就起步。因為時間是最大的複利推手，即使小額投入，也能隨著年限累積驚人的成果。
疾病、失業、經濟波動都可能突然發生。提早規劃能建立財務安全網，不僅降低風險帶來的衝擊，更能在逆境中保有穩定的生活品質。