理財諮詢
當財務上有疑問或需要方向時，專業的理財諮詢能提供清晰的指引。無論是收支管理、資產配置，還是如何開始投資，我們都會依照您的生活階段與需求，提供最合適的建議。這不只是理財問題的解答，更是幫助您逐步建立安心、可行的財務計畫。
幾歲開始適合規劃財產贈與和繼承？
財富傳承沒有「太早」，只怕「太晚」。一般建議在40歲後，就可以開始思考傳承方向；50歲後，則更需要行動，避免因突發狀況，讓家人陷入爭議或稅務壓力。
贈與和繼承差異在哪？
「生前贈與」可分年分批移轉財產，減輕稅務；「不動產的買賣移轉」則需留意土地增值稅和房地合一稅；「死後繼承」的遺產稅之免稅額比較高，但繼承人間的財產共同持有或分割，需要達成共識。不同方式各有利弊，需依據資產類型與家庭情況搭配。
我需要立遺囑嗎？
遺囑能幫助您確保心意被落實，避免家人之間的爭議。尤其當資產分配較複雜，或希望照顧特定家人、公益團體時，更建議提早立下清楚的遺囑。
我們的建議
- 盤點資產現況
- 充分與家人溝通
- 預立遺囑保安心
- 尋求專業顧問
釐清需求從「理財諮詢顧問」開始，讓專業財務顧問幫您找到方向
愛發財富的理財服務項目包含：
- 財富傳承諮詢、節稅諮詢、信託諮詢、免稅身分取得諮詢、私人銀行開戶諮詢。
- 退休財務諮詢、教育基金諮詢、高效儲蓄增值、打造被動收入、不動產買賣諮詢。
- 財務健檢、風險評量、需求分析、保單分析、資產配置。
理財規劃服務
財富管理規劃
$30,000
/
件
- 針對個人或家庭
- 提供全方位的財富管理規劃
- 連續3年，每年提供一份完整分析及執行建議書
高資產首選
節稅規劃
$50,000
/
每件最低收費
- 遺產稅 / 贈與稅節稅規劃
- 高所得稅節稅規劃
- 房地合一稅節稅規劃
- 以節稅金額之10%收取
財產信託規劃
$30,000
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每件最低收費
- 依專案內容報價
高資產首選
全球稅務規劃
$50,000
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每件最低收費
- 依專案內容報價
常見問題 QA
一般來說，孩子滿18歲具備獨立身分後，就可開始規劃分批贈與，搭配跨年移轉，逐步減輕日後稅務壓力。
建議選擇具專業證照、長期服務經驗的顧問，更重要的是能讓您感到安心，願意傾聽並保密的合作夥伴。
因為傳承牽涉法律、稅務與財務三大領域，單靠一方不夠完整。三方專業協作，才能避免遺漏與風險，確保方案真正符合家庭/家族需求。
提前規劃，能分散稅務負擔、降低爭議風險，最重要的是讓家人生活更安穩，確保資產照您的心意延續下去。